Совет принял закон о противодействии отмыванию средств

Принятие этого решения было поддержано 246 народными депутатами, сообщает корреспондент Укринформа.

Этот закон ориентирован на совершенствование и уточнение отдельных норм законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, также согласование и улучшение положений меняющихся законодательных актов, обеспечение реализации положений новых интернациональных стандартов в сфере противодействия отмыванию средств и борьбы с финансированием терроризма.

Документ адаптирует в национальное законодательство Рекомендации FAT и 4-ю и частно 5-ю Директивы Европейского Союза против отмывания денег и финансирования терроризма, которые уже введены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран, имеющих намерение получить членство . Украина).

Принятие этого закона является частью международных обязательств Украины, определенных Соглашением об ассоциации с ЕС, а также ратифицированным в ноябре прошлого года и позволит не только выйти на новый уровень системы финансового мониторинга второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро.

Закон предусматривает применение риск-ориентированного подхода субъектами первичного финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки своих клиентов и соответственно перехода к кейсовой отчетности о подозрительных операциях (деятельности) клиентов.

В документе также говорится о разрешении использования результатов надлежащей проверки, проведенной вторым субъектом первичного финансового мониторинга, увеличении суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн) с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций (с 17 к 4); создание прозрачного инструмента привлечения к ответственности за нарушения.

не считая того, законом определяется размер штрафа за масштабные и системные нарушения. Наибольший штраф для банков и денежных учреждений составит 10 млн необлагаемых минимумов доходов людей за системные нарушения, а не отдельные злоупотребления (для остальных лиц – до 1 млн необлагаемых минимумов). Санкции будут применяться регуляторами, проводящими проверки (НБУ, НКЦБФР и др.), с обязательным учетом обстоятельств совершенного нарушения и финансового положения.

Предполагается также сокращение затрат банков и финансовых учреждений на отчетность о финансовых операциях благодаря возможности автоматизации процесса предоставления информации и уменьшения периодичности информирования и совершенствования процедуры раскрытия бенефициарных владельцев.