Исследование: ковидный 2020-й подстегнул рост количества киберпреступлений в отношении украинских компаний

В прошедшем году на фоне пандемии коронавируса бизнесу пришлось адаптироваться к новым реалиям. Украинская ИТ-компания по бизнес-разведке YouControl решила узнать, как отечественные компании адаптировались к изменениям на рынке и провела аналитическое исследование "Проверка контрагента: особенности и тренды". В основу исследования положены результаты опроса 498 пользователей системы YouControl, передает "Бессарабия INFORM".

Опытом поделились директора компаний, руководители и сотрудники служб сохранности, представители юридических департаментов и подразделений, денежных отделов и бухгалтерий, аудиторы, представители органов власти, самозанятые лица.

Хроники мошенничества: сколько, где и кто виноват?

Прошедший год прошел относительно стабильно с точки зрения количества мошенничеств. Так, более трети респондентов ответили, что их количество осталось на уровне 2019 года. О росте таковых отрицательных ситуаций сказали 20% опрошенных. И почти вдвое меньше отметили, что количество мошенничеств наоборот снизилось.

50% отметили, что в течение 2020 года заметили до 3-х случаев мошенничества по отношению к их компании. Зато около 15% не заметили ни одного случая махинаций. Еще для 16% количество таких случаев составили с 3 до 5. 9% компаний заметили с 5 до 10 мошенничеств, и 10% - столкнулись с более десятком случаев махинаций. О количестве мошенничеств, которые превысили 10 случаев, чаще других отмечали компании, работающие в сферах: промышленность, медицина/фармацевтика, закупки, транспорт/логистика и строительство/недвижимость.

Компании, пострадавшие в 2020 году от мошенников, виновными в правомерных действиях чаще всего видят клиентов. Так ответили 40% опрошенных.  24% респондентов отметили, что их компании пострадали от мошенничества. со стороны конкурентов. А почти 19% получили удар от своих же коллег-сотрудников. Около 15% счастливчиков ответили, что не заметили никаких мошеннических действий по отношению к их организации. Чуть меньше 1% видит виновных в представителях власти, полпроцента сообщили, что им не удалось определить, кто именно причастен к махинациям.

Признаки неблагонадежности контрагентов и убытки в результате мошеннических действий

Среди наиболее распространенных признаков, указывающих на неблагонадежность партнеров и клиентов, по мнению экспертов, были (респонденты могли выбрать несколько вариантов):

• открытые исполнительные производства в совокупности с судебными решениями – 37%; 
• проблемы с налоговой – 30%;
• компания имела плохую репутацию – 26%;
• имели место подозрительные связи с сомнительными лицами – 25%;
• малый срок деятельности контрагента на рынке – 23%;
• конфликт интересов – 20%.

 Убытки.  Респонденты отмечают разные эквиваленты потерь, среди самых распространенных: время, утрата средств и клиентов, сорванные сделки, судебные взыскания, репутационные утраты.

Реалии времени и киберпреступность

За последний год киберпреступность в Украине выросла - так считают 66% экспертов  Менее одного процента тех, кто думает наоборот. Около 12% говорят, что условия карантина и локдауна никак не повлияли на киберпреступления и их количество осталось на уровне 2019 года.

Надлежащей проверке и прозрачности бизнеса – быть!

В YouControl попросили участников исследования оценить по шкале, насколько возросла популярность проверки контрагентов в Украине за последние 5 лет.  25% заметили очень сильный рост популярности комплаенса, и только 5% оценили этот процесс как минимальный. О посредственном росте популярности проверки контрагентов в Украине отметили 37% опрошенных.

О росте интереса к комплаенсу свидетельствуют и цифры YouControl.  Да, за прошлый год аналитическая система 53 млн раз помогла пользователям найти данные украинских и иностранных компаний, директоров и владельцев, декларации, судебные документы и тому подобное. Эти характеристики растут из года в год. Что, в свою очередь, подтверждает запрос общества, бизнеса в частности, на правдивую и полную информацию о контрагентах.

 С того времени, на сегодня в Украине все же остается достаточно большой процент компаний, которые не уделяют внимания комплаенсу.  Среди главных причин: недооценка важности функции комплаэнса, отсутствие в обществе хорошей привычки/правила проверят своих контрагентов, отсутствие знаний как и где проверят, недостаток времени, финансовых и человеческих ресурсов.

Большинство компаний планируют применить комплаэнс-подход при проверке контрагентов в ближайшем будущем.  60% уверенно сказали, что в 2021 году будут пользоваться услугами аналитических систем по проверке контрагентов.  18% организуют обучение отдельных сотрудников, еще 12% будут использовать автоматизацию процессов проверки (АРЭ).