Зеленский подписал закон, согласно которому банковская тайна становится доступной: детали

Президент Украины Владимир Зеленский вчера, 6 ноября, подписал законопроект №11043, согласно которому банки будут обязаны раскрывать данные по финансовым операциям по запросу правоохранителей. По замыслу авторов законопроекта это позволит усилить контроль за нелегальными транзакциями и улучшить регулирование небанковских платежных услуг. Об этом сообщает "Бессарабия INFORM" со ссылкой на Верховную Раду Украины.

Текст законопроекта был передан на рассмотрение ВР еще в феврале этого года и только осенью он дошел до Президента. Следовательно, согласно ему, банки будут открывать информацию о подозрительных операциях по запросу правоохранительных органов, если есть подозрение на уголовные правонарушения.

В частности, к запрашиваемой информации относятся:

• имя, фамилия получателя или полное название компании;
• идентификатор платежного устройства и уникальный код операции;
• полный номер счета получателя;
• идентификатор эмитированного платежного инструмента

Эти данные будут предоставляться немедленно по электронным запросам правоохранительных органов, что должно помочь в борьбе с финансовыми преступлениями. Закон также предоставляет кредитным союзам возможность привлекать иностранные кредиты в валюте, а небольшие кредитные союзы теперь могут объединяться с более крупными для совместного финансирования. Это позволит расширить их деятельность, снизить административные расходы и сохранить конкурентоспособность.

Согласно нововведению, теперь финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлено право предоставлять платежные услуги без получения отдельной лицензии, облегчающей их работу на рынке. В то же время Национальный банк Украины (НБУ) теперь будет устанавливать требования к капиталу таких небанковских учреждений, обеспечивая стабильность их деятельности.

Закон также предусматривает дистанционные инспекционные проверки и увеличение штрафов для финансовых учреждений в случаях нарушения законодательства. Это позволит НБУ более оперативно контролировать соблюдение норм на рынке финансовых услуг.

В заключение добавим, что новый закон вступает в силу на следующий день после его опубликования, за исключением некоторых пунктов, вступающих в силу через три месяца.