НБУ ограничивает переводы: что изменилось с 1 октября

С сегодняшнего дня, 1 октября, Национальный банк Украины (НБУ) временно вводит лимит в 150 000 грн в месяц для P2P переводов, то есть переводов между физическими лицами «с карты на карту». Новое ограничение будет действовать в течение полугода и будет охватывать исходящие переводы по всем счетам клиента в одном банке. Лимит касается только переводов на счета других физических лиц. Об этом, ссылаясь на AIN.UA, сообщает "Бессарабия INFORM".

Однако не все операции подпадают под этот предел. Есть несколько исключений:

1. Переводы по реквизитам IBAN — ограничения не будут распространяться на переводы через международную систему банковских счетов.
2. Переводы лиц с высокими доходами — если ежемесячные доходы лица из подтвержденных источников превышают 150 000 грн, ограничение не будет действовать.
3. Переводы между собственными счетами клиента — если клиент переводит средства между своими счетами в одном банке, это тоже не подпадает под лимит.
4. Переводы волонтеров — счета, используемые для волонтерской деятельности, могут быть освобождены от лимита, если удовлетворяют определенным критериям.

НБУ определяет пять критериев волонтерской деятельности, и для того, чтобы карточка физического лица была признана картой волонтера, она должна соответствовать по меньшей мере двум из этих критериев:

1) физическое лицо-пользователь официально зарегистрировано как волонтер;

2) проведение волонтерского собрания является типичной деятельностью по счетам;

3) физлицо подал письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в рамках организации сбора средств;

4) физлицо предоставило информацию о планируемых суммы и сроков сбора средств с указанием цели такого сбора и последующего использования собранных средств;

5) информация из открытых источников, социальных сетей и сети Интернет подтверждает осуществление физическим лицом-пользователем волонтерской деятельности и цели собрания.